Moje hodnocení platformy Swissquote (dubna 2025)

Proč důvěřovat HelloSafe

HelloSafe je odborník na finanční produkty, který každý měsíc radí více než milionu uživatelů. Naši specialisté testovali služby více než 100 brokerů po celém světě otevřením účtů a prováděním reálných transakcí. Objevte naši kompletní analýzu této platformy.

Swissquote je jedním z předních hráčů v online obchodování ve Švýcarsku a také se profiluje jako plnohodnotná digitální banka. Platforma, ohodnocená 3,9/5 na základě více než 1 900 recenzí na Trustpilot, je obzvláště uznávaná pro kvalitu své regulace, propracované vlastní rozhraní a rozmanitost instrumentů dostupných k reálnému nákupu nebo prostřednictvím CFD.

Strávil jsem posledních 6 měsíců registrací, testováním a hloubkovou analýzou Swissquote a snažil jsem se porovnat platformu s ostatními regulovanými a populárními online brokery v České republice.

Zkrátka, snažil jsem se odpovědět na otázky jako: dá se Swissquote věřit? Je platforma snadno ovladatelná, intuitivní pro začátečníky? Kolik stojí obchodování se Swissquote a je možné si vytvořit diverzifikované portfolio aktiv? Jaké funkce broker nabízí v porovnání s ostatními online brokery?

Takže jsem všechno prozkoumal: proces otevírání účtu, poplatky za správu a obchodování, dostupné finanční nástroje, funkce, jednoduchost platformy (desktopové i mobilní) a obchodních nástrojů atd. Níže uvádím svou hloubkovou analýzu brokera Swissquote (v porovnání s ostatními testovanými platformami).

Co si myslet o Swissquote?

Můj celkový názor na Swissquote

Po několika týdnech testování mohu říci, že Swissquote se jasně odlišuje od většiny online brokerů, zejména díky své bankovní regulaci ve Švýcarsku a hybridnímu postavení mezi investiční bankou a obchodní platformou. Platforma je solidní, spolehlivá a umožňuje přístup jak k tradičním trhům (akcie, dluhopisy, ETF), tak k dynamičtějším produktům, jako jsou CFD, Forex nebo kryptoměny.

Co se týče aktiv, nabídka patří k nejširším, které jsem mohl testovat: více než 60 světových trhů je přístupných, 3 000 akcií, asi 50 měnových párů, ETF, indexy, komodity, strukturované produkty a dokonce i přímé kryptoměny. Možnost investovat jak přímo (mimo CFD), tak s finanční pákou je skutečným plusem pro kombinaci dlouhodobého a krátkodobého přístupu.

Pokud jde o nástroje, proprietární platforma Swissquote je dobře navržená, ergonomická a přístupná přes prohlížeč a mobilní aplikaci. Techničtěji zaměření obchodníci mohou přepnout na MetaTrader 4 nebo 5 podle svého profilu. Ocenil jsem nástroje pro screening, fundamentální analýzy a integrované zpravodajské kanály. Na druhou stranu neexistuje nativní řešení pro copy trading, což některým může chybět.

Poplatky jsou vyšší než u CFD brokerů nebo nízkonákladových brokerů. Například, provize za akcie mohou dosáhnout až 10 CHF za pokyn a poplatky za konverzi až 1 %. Nicméně, spready jsou spíše konkurenceschopné na Forexu, zejména s účtem Prime. Transparentnost sazeb je zajištěna, s velmi malým počtem skrytých poplatků.

Konečně, co se týče bezpečnosti, Swissquote je podle mého názoru bezchybná: regulována FINMA, fondy klientů jsou oddělené, dodatečná ochrana díky statutu banky a bezpečný přístup pomocí silné autentizace. Je to platforma, které plně důvěřuji pro uložení významné části mého obchodního kapitálu.

Jakým profilům obchodníků tedy Swissquote vyhovuje?

=> Pro zkušené investory, kteří chtějí získat přístup k široké škále nástrojů a zároveň těžit z přísného regulačního rámce. Swissquote nabízí působivou rozmanitost trhů, s přístupem k více než 60 světovým burzám, a umožňuje skutečné dlouhodobé investování se skutečným držením akcií a ETF, což je u obchodní platformy vzácné.

=> Pro profesionální nebo aktivní obchodníky, kteří hledají stabilní provádění a výkonné obchodní nástroje, jako je MetaTrader 5 nebo interní platforma eTrading. Účet Prime například umožňuje využívat snížené poplatky od vkladu 250 000 Kč, s konkurenčními spready na Forexu a optimalizovanými poplatky pro časté příkazy.

=> Pro obchodníky s Forexem a CFD, kteří chtějí obchodovat s finanční pákou v bezpečném prostředí. Swissquote nabízí páku až 1:30 pro retailové klienty a až 1:100 pro profesionály, s širokým výběrem měn, indexů a komodit. Řízení rizik je usnadněno komplexními nástroji stop loss a sledování marží.

Swissquote se naopak méně hodí pro drobné investory nebo začínající obchodníky, kteří hledají nízké vstupní poplatky. Vysoký minimální vklad (1 000 Kč) a fixní poplatky za zprostředkování na příkaz mohou odradit ty, kteří chtějí začít s malými pozicemi nebo testovat, aniž by se finančně příliš angažovali.

Swissquote v několika sekundách, to je:

Můj názor na bezpečnost a spolehlivost brokera Swissquote

Jako obchodník považuji Swissquote za jednoho z nejspolehlivějších brokerů na trhu. Jeho status švýcarské banky, dohled ze strany FINMA a přísné regulační povinnosti z něj činí bezpečnou volbu pro obchodování s důvěrou, zejména z České republiky, kde je plně oprávněn nabízet své služby.

Swissquote má v bankovním sektoru a online obchodování solidní pověst, zejména díky svému jedinečnému statutu online banky. Pro obchodníka se sídlem v České republice je to uklidňující volba jak z regulačního, tak z provozního hlediska. Nástroje, které jsou k dispozici, také umožňují dobrou kontrolu nad tržními riziky.

=> Podle mého názoru je Swissquote jedním z mála brokerů, kteří kombinují bezpečnost banky, přístup na světové trhy a robustní nástroje pro aktivní obchodování. Je to hráč, který vzbuzuje důvěru.

Můj názor na poplatky, spready a provize uplatňované na Swissquote

U Swissquote jsem si všiml spíše prémiové struktury poplatků, což odpovídá jejímu postavení švýcarské online banky. Poplatky jsou jasně uvedeny, ale jsou vyšší než u mnoha nízkonákladových CFD brokerů, zejména u akcií a výběrů. Na druhou stranu kvalita služeb, bezpečnost a škála nabízených nástrojů podle mého názoru ospravedlňují část těchto nákladů.

Základní účet umožňuje obchodovat s velmi širokou škálou aktiv, ale rozhodně to není nejekonomičtější platforma pro ultra-frekventované obchodování. Spready jsou na Forexu slušné (od 0,6 pipu) a fixní poplatky jsou nejvíce viditelné u akcií, ETF nebo výběrů. Podle mě je Swissquote určen především investorům, kteří upřednostňují bezpečné prostředí a spolehlivé nástroje před agresivní cenovou politikou.

Podívejme se nyní podrobně na ceník brokera.

Jaké jsou poplatky za účet?

Zjistil jsem, že cenová politika Swissquote je celkově transparentní, ale u některých operací, jako jsou konverze měn nebo výběry, poněkud vysoká. Správní poplatky nejsou účtovány, což to mírně kompenzuje, a účet zůstává přístupný bez ohledu na objem. Pro náročné investory je to přijatelné, ale je třeba si to uvědomit.

Minimální vklad 25 000 Kč je poměrně vysoký ve srovnání s jinými online brokery. To potvrzuje, že Swissquote cílí na angažovanější profil uživatele, který si přeje mít kromě multi-aktivního obchodního účtu přístup k bankovním službám.

Tip od tradera

Pro omezení konverzních poplatků používám Revolut nebo Wise k převodu finančních prostředků do CHF nebo EUR před jejich vložením. A abych se vyhnul poplatkům za neaktivitu, nastavil jsem si měsíční upozornění, abych se přihlásil k účtu, i když neobchoduji.

Jaké jsou poplatky za akcie a ETF?

Swissquote nabízí skutečnou nabídku dlouhodobých investic s nákupem akcií a ETF za hotové, což je u platformy specializované také na obchodování s CFD stále vzácné. Fixní poplatky jsou zjevně vyšší než u neo-brokerů, jako je Trade Republic nebo Boursorama, ale na oplátku získáte přístup na více trhů, kvalitní rozhraní a švýcarskou bankovní podporu. Pro častější investice nebo malé částky však mohou tyto poplatky zatížit ziskovost.

Jaké jsou poplatky za kryptoměny?

Swissquote je dražší než kryptoburzy jako Binance, Bybit nebo Kraken, ale broker se zaměřuje na investory, kteří hledají regulované a bezpečné prostředí pro nákup kryptoměn. Nákup probíhá přímo, bez pákového efektu ve výchozím nastavení, a kryptoaktiva jsou uchovávána společností Swissquote v partnerství s řešeními pro cold storage. Pro staking nebo velmi časté operace je lepší využít specializovanou platformu. Pro dlouhodobé držení je Swissquote bezpečnou alternativou.

Jaké jsou poplatky u CFD?

Zjistil jsem, že ceny CFD u Swissquote jsou poměrně konkurenceschopné u některých aktiv, jako je Forex a indexy, ale o něco vyšší u akcií a kryptoměn v CFD. Rozhraní nicméně umožňuje dobře vizualizovat náklady na pozici před jejím otevřením, což omezuje nepříjemná překvapení. Poplatky přes noc jsou klasické, ale mohou rychle zatížit dlouhé pozice. Proto je lepší upřednostňovat krátkodobé strategie.

Tip pro obchodníky

Pokud obchodujete s CFD na kryptoměny, pečlivě sledujte kalendář poplatků overnight. Swissquote účtuje poplatky za pozice otevřené po 23:00 (středoevropského času), takže je lepší je uzavřít před touto hodinou, abyste se vyhnuli hromadění poplatků po několik dní.

Můj názor na aktiva a trhy dostupné na Swissquote

Při testování Swissquote jsem byl ohromen bohatostí nabídky. Je to jeden z mála evropských brokerů, který nabízí jak CFD trading, tak i přímé investice do akcií, ETF a dluhopisů. Máte přístup k více než 60 světovým trhům, což otevírá dveře skutečné mezinárodní diverzifikaci.

Katalog kryptoměn je o něco užší než u specializovaných burz, ale pokrývá hlavní kapitalizace. Co je podle mě rozdíl, je možnost mít přímou expozici vůči všem těmto aktivům z jednoho zabezpečeného bankovního rozhraní, bez nutnosti zakládat si více účtů nebo platforem. To je skutečné plus pro ty, kteří chtějí centralizovat správu svého majetku.

Moje hodnocení platformy

Jako obchodník jsem shledal platformu Swissquote obzvláště dobře navrženou pro správu diverzifikovaného portfolia. Mobilní aplikace umožňuje sledovat pozice v reálném čase, webová rozhraní a MetaTrader nabízejí pokročilé technické nástroje a vyhledávání aktiv je rychlé, plynulé a spolehlivé.

Ocenil jsem také možnost investovat přímo do akcií, ETF a dokonce i dluhopisů, což není u online brokerů běžné. Platforma je určena jak technickým obchodníkům, tak dlouhodobým investorům, s opravdovou profesionální navigační strukturou.

Tip pro obchodníky

Aktivujte si inteligentní upozornění v aplikaci Swissquote a sledujte v reálném čase úrovně upozornění na aktiva, která sledujete. To vám umožní rychle reagovat, zvláště pokud pracujete souběžně nebo nemáte neustále oči na grafech.

Hodnocení klientů: Co si uživatelé myslí o Swissquote

Swissquote získává průměrné hodnocení 3,9/5 na Trustpilotu, na základě 1 941 recenzí. Je to solidní skóre, které celkově odráží důvěru uživatelů v tuto online banku zaměřenou na obchodování. Mnoho klientů oceňuje švýcarskou spolehlivost a transparentnost služeb, i když se objevují určité frustrace ohledně poplatků a zákaznického servisu.

Mezi nejčastěji zmiňované pozitivní body patří: kvalita webové a mobilní platformy, rozmanitost dostupných instrumentů a stabilita služeb. Bezpečnost fondů a regulace ve Švýcarsku jsou také prvky, které uklidňují mnoho uživatelů.

Co se týče kritiky, několik uživatelů si stěžuje na občas vysoké poplatky, zejména za výběry nebo akcie. Jiní poukazují na pomalé reakční doby zákaznické podpory, zejména během špiček aktivity. Několik komentářů také zmiňuje nedostatečnou srozumitelnost ve struktuře poplatků.

Příklady zákaznických recenzí:

D.B (12. února 2024) : « Velmi dobré rozhraní a švýcarská spolehlivost, ale příliš vysoké poplatky pro malá portfolia. »

H.H (23. ledna 2024) : « Mobilní aplikace je velmi dobře zpracovaná, ale zákaznický servis někdy reaguje pomalu. »

C.R (7. března 2024) : « Swissquote zůstává jednou z nejbezpečnějších platforem pro investování, ale pozor na poplatky za výběry. »

Otevírání účtu, vklady a výběry u Swissquote

Otevírání účtu

Otevření účtu u Swissquote proběhlo bez větších obtíží. Postup mi přišel dobře promyšlený, se zabezpečeným a plynulým rozhraním pro odeslání dokumentů. Ověření proběhlo rychle, v mém případě do 24 hodin. Zde jsou kroky, které je třeba provést:

• Přejděte na formulář pro otevření účtu na webu Swissquote
• Vyplňte své osobní údaje a vyberte typ účtu (eTrading, Forex/CFD, Robo-Advisor)
• Odpovězte na dotazník pro hodnocení finanční situace dle platných předpisů
• Nahrajte svůj průkaz totožnosti a aktuální doklad o adrese
• Elektronicky podepište smlouvu
• Počkejte na potvrzovací e-mail a přihlaste se do svého klientského prostoru

Dobré vědět

Demo účet je aktivován po ověření otevření účtu. Umožňuje vám testovat platformu s fiktivními prostředky v reálném rozhraní Swissquote, což je ideální pro seznámení se s platformou před investováním.

Vklady a výběry Swissquote

Swissquote nabízí velmi bezpečný systém vkladů a výběrů, který je ale o něco přísnější než u jiných brokerů. Bankovní převod je jediná povolená metoda, což může prodloužit dobu zpracování (v průměru 1 až 3 pracovní dny). Na druhou stranu jsou finanční prostředky dobře identifikovatelné, sledovatelné a poplatky jsou transparentní.

Tip pro obchodníky

Abyste se vyhnuli zbytečným poplatkům za směnu měn, otevřete si účet pokud možno ve stejné měně, jakou má vaše hlavní banka. Umožňuje to vkládat prostředky bez konverze, zejména pokud obchodujete v EUR nebo CHF.

Typy účtů dostupných na Swissquote

Swissquote nabízí strukturovanou nabídku několika typů účtů přizpůsobených různým profilům, od dlouhodobých investorů po aktivní obchodníky. Charakteristická je možnost investovat jak přímo na trzích, tak prostřednictvím CFD, s vysokou úrovní zabezpečení a profesionálním rozhraním.

✅ Poznámka
Swissquote umožňuje otevřít několik účtů podle potřeb: eTrading účet pro hotovostní akcie, CFD účet pro obchodování s finanční pákou nebo specializovaný Forex účet. Rozhraní je centralizované, ale každý účet je technicky oddělený.

Závěr: Měli byste investovat se Swissquote

Po několika týdnech testování mohu říci, že Swissquote je seriózní platforma určená pro autonomní a náročné investory. Co mě zaujalo, je stabilita rozhraní, bohatství dostupných trhů (akcie, ETF, měny, CFD, dluhopisy) a švýcarský regulační rámec, který posiluje důvěru.

Obzvláště oceňuji možnost kombinovat dlouhodobé portfolio s CFD účtem pro dynamičtější strategie. Poplatky jsou transparentní, uživatelská zkušenost je plynulá a bezpečnost finančních prostředků je na velmi dobré úrovni díky regulaci ČNB a ochraně vkladů až do výše 100 000 EUR (ekvivalent v Kč).

Stručně řečeno, Swissquote je určen pro obchodníky, kteří chtějí spolehlivou, multiplatformní platformu, která dokáže pokrýt všechny potřeby, od klasických investic až po pokročilou analýzu na MetaTrader 5.

A. Fruchard

Odborník na pojištění

Spoluzakladatel HelloSafe a zkušený podnikatel v sektoru pojištění a osobních financí, Antoine využívá své zkušenosti a hluboké znalosti trhu, aby pomohl uživatelům internetu učinit správná rozhodnutí. S titulem MBA v ekonomii je oddaným odborníkem, jehož posláním je zjednodušit a zpřehlednit otázky osobních financí a pojištění. Během své bohaté kariéry, poznamenané zakládáním inovativních společností, Antoine vždy usiloval o transparentnost složitých témat a o navrácení moci spotřebitelům. S HelloSafe pokračuje v překládání této vize do praxe tím, že poskytuje přesné rady, nestranná srovnání a podrobná vysvětlení cestovního pojištění. Analyzoval stovky smluv, aby odhalil nejlepší dostupné možnosti na trhu.